schd vs. jepi vs. xyld top 배당 etf 종목 비교 정리 (23)

미국 주식 종목 중에서, 특히 etf 중 배당을 중심으로 운용되는 상품들이 있습니다. 그중에서도 인기 있는 etf가 schd, jepi, xyld 종목인데요. 오늘은 이 세 종목의 다양한 투자 정보를 비교해보도록 하겠습니다. 배당 투자에 관심 있으신 분들 확인해 보세요.

schd vs. jepi vs. xyld 핵심 요약 비교
schd vs. jepi vs. xyld 주가 수익률 비교
schd vs. jepi vs. xyld 보유종목 비교
schd vs. jepi vs. xyld 베당주 단점 알아보기
schd vs. jepi vs. xyld 투자 방법
schd vs. jepi vs. xyld 외에 유망한 투자 정보

schd vs. jepi, vs. xyld 핵심 요약 비교

세 가지 etf의 기본적인 운용사, 운용전략, 자산규모, 비용, 배당수익률, 최근 주가 수익률 등에 대해 알아볼게요. 아래 테이블 확인해 보세요.

구분	schd	jepi	xyld	비고
운용사	Charles Schwab	JPMorgan Chase	Mirae Asset Global Investments
운용전략	Dow Jones U.S. Dividend 100 인덱스 추종합니다.	인덱스 추종하지 않고 펀드매니저가 액티브 운용합니다.	CBOE S&P 500 BuyWrite 인덱스 추종합니다.	jepi, xyld는 배당지급을 위해 커버드콜 등 구조화된 파생 상품입니다.
자산규모	50조원 이상	30조원 수준	3조원 수준	xyld가 가장 규모가 작습니다.
비용	0.06%	0.35%	0.6%	xyld는 배당수익률이 높지만 비용도 높습니다.
배당수익률	3.6%	9.8%	11.2%	주가변동으로 배당수익률이 높아보이기도 합니다.
배당주기	분기 배당	월 배당	월 배당	schd는 분기별로 배당합니다.
최근 1년 주가수익률	-9%	-6%	-14%
보유종목수	104	119	506

배당에 집중된 etf의 핵심적인 정보를 확인했습니다. 추가적으로, schd는 장기적으로 배당금을 꾸준히 증가시는 배당성장 주식으로도 유명합니다. 이는 장기적인 배당수익률 인상과 같은 효과인데요. 예를 들자면,

2023년에 100달러를 투자했고, 당시 배당수익률이 3%인데, 매년 배당성장이 10%정도 씩 이뤄진다면 2024년에는 배당수익률 3.3%로 올라가게 되게 됩니다.

또한 과거 투자된 금액이 주가 상승까지 하게 된다면 배당수익률 + 주가 수익률의 이득을 동시에 얻을 수 있습니다. 이런 맥락에서 schd를 선호하시는 투자자가 많은 걸로 알고 있습니다.

배당 etf이지만 결과적으로는 주가 상승에 수익도 꼼꼼히 살펴봐야하는데요. 이어서 3 종목의 주가 수익을 상세하게 비교해 보도록 하겠습니다.

schd vs. jepi vs. xyld 주가 수익률 비교

배당 주식은 현금 흐름을 위해 투자하고, 장기적으로 보유하는 투자자가 많을 걸로 생각됩니다. 그렇다면 주가 수익률도 매우 중요하겠죠. 3가지 종목에 대한 기간별 주가 수익률 비교입니다. 비교 맨 아래 종합적인 시사점을 확인해 보세요.

최근 1개월 주가 수익률 비교

schd vs. jepi vs. xyld 주가 수익률 비교 - 최근 1달

최근 6개월 주가 수익률 비교

schd vs. jepi vs. xyld 주가 수익률 비교 - 최근 6개월

최근 1년 주가 수익률 비교

schd vs. jepi vs. xyld 주가 수익률 비교 - 최근 1년

최근 5년 주가 수익률 비교

schd vs. jepi vs. xyld 주가 수익률 비교 - 최근 5년

최장 기간 주가 수익률 비교

기간별로 각 etf의 주가 수익률 패턴의 차이가 있습니다. 6개월까지 기간에는 schd의 주가 하락이 가장 높았고, jepi, xyld는 변동성이 다소 낮았습니다.

비교기간이 1년이 넘어가면서 주가 수익률의 패턴차이가 분명하게 보이는데요. 장기적으로 schd의 주가 수익률이 우수하게 나타납니다.

구체적으로 jepi는 운용기간이 짧아서 완벽하게 비교하기 어려운 점이 좀 있으나 schd의 1/2 미만의 수익률을 보이고, xyld의 경우 주가 수익률은 기대하기 어렵습니다. 특히 최장 기간에도 schd가 100% 이상의 수익성을 보인 반명 xyld는 0% 수준의 수익을 보이고 있습니다.

여기까지 보면,

schd는 주가수익 + 상대적으로 낮은 배당수익을 위한 etf
xyld는 주가수익은 기대하기 어렵고, 배당수익에만 집중한 현금흐름형 etf로 보입니다.
jepi는 장기적으로 성과를 봐야겠지만, 중간적인 성과를 보이는 것 같고요.

schd vs. jepi vs. xyld 보유종목 비교

아래에서 보유종목에 대해 간단히 확인해 보겠습니다. 코카콜라, 펩시코 등 안정적 배당을 지급하는 기업들은 중복되어 보유하고 있습니다. 단, xyld는 파생형으로 보유종목 확인이 어렵습니다.

schd 보유 상위 10개 종목

jepi 보유 상위 10개 종목

schd vs. jepi vs. xyld 배당주 단점 알아보기

배당주의 공통적인 단점

높은 배당을 지급할수록 주가 성장성은 낮은 경향이 있습니다. (배당수익 vs. 주가수익 중 선택이 필요하죠)
배당금 지급은 기업별로 정하는 결정이기에 변동될 수 있습니다.
배당수익은 15.4%의 소득세를 제외하고 입금됩니다.
미국 배당주의 경우 달러 환율 변동에 노출됩니다. 매달 꼭 필요한 자금이 있는 경우 달러 환율에 따라 금액에 변할 수 있는 거죠.
상당수 배당주는 월배당이 아니라 분기배당을 지급하여 월세 같은 현금흐름 만들기가 어려울 수 있습니다. 만들려면 다양한 종목의 혼합이 필요하기도 합니다.

배당주 장점

부동산 월세와 같은 현금흐름 만들기가 가능합니다.
고배당주의 경우 부동산 월세 vs. 고배당 월배당 주식을 비교할 때 주식이 더 유리할 수도 있습니다. 부동산은 세입자 관리하고 유지보수에 비용이 들죠.
schd와 같이 장기투자의 경우 주가상승에 의한 수익도 고려 가능합니다.
배당을 목적으로 한 etf는 단일 배당주식보다는 안정성이 높을 수 있습니다. 배당지급에 대한 안정성입니다.